保險公司禮品采購流程
不同的公出，不同的發展時期，簽單的詳細流程各不相同：
在我國：
代理人銷售方式應該為主要的銷售模式：
為現在銷售中的主要銷售方式，所設計的大多數保險，都能達到或者滿足客戶需求：
客戶在咨詢和辦理時，請先核對保險代理人的身份，比如直接撥打保險公司統一服務熱線95***，輸入代理人工號進行確認。
第二步：根據自己的職業，年齡，家庭情況，家族疾病史，收入/支出情況，已有保障情況等，進行分析，代理人會為客戶制定相應的保障計劃和理財方案。
第三步：確認產品，同時，業務員或代理人會為客戶設計相應的預期收益方案，包括保險公司所承擔責任等。
第四步：簽單。客戶提供相應的身份證材料，收益人身份材料，交費通過現場刷卡或銀行卡或存摺轉帳（如郵政儲蓄個人結算帳戶簽字），現在已經不存在業務員代收現金和接收匯款問題，高額保件或高投入保費保件需要提供個人有效收入證明，體檢證明等材料，為客戶填寫資料後，列印後客戶簽字。
第五步：客戶等待公司電話回訪確認。同時客戶簽收保險合同，投保完成。
1988年前，採用的是國有公司員工推銷兼客戶登門自交式。交款方式是：現金支付。
1992年左右，平安公司引進國外保險銷售模式--代理人銷售方案，保險公司和保險代理人簽訂代理銷售合同，由保險代理人「業務員」正式銷售保險。此時，開始了：櫃面銷售+代理人銷售模式。
再後來，保險銷售陸續開辟了銀行代理銷售，保險員駐銀行代理銷售，電話銷售，互聯網銷售等銷售模式，但是不同的銷售模式，多針對的客戶群各不相同。簽單順序也不一樣。
不需簽名的銷售流程：電話銷售：通常在推銷中，都有電話錄音，只要客戶回答中有「恩」，「是」，」知道「等表示肯定的話語，不管是你謙虛，還是搪塞，或者是因為工作忙或者礙於當時的環境，保險公司給予最後的答復基本上都是：客戶同意投保的結論。因此，客戶選擇該類投保時，請多琢磨。基本上幾句話就決定一件事。應該算是比較草率的。不過，該類保險推銷的，基本都是責任簡單的意外保險或兩全保險，責任非常簡單，收費也比較低。交費方式為月交式比較多，直接從客戶提供的銀行帳戶或卡號上扣除。
需要客戶簽名保險銷售：
比較垃圾的銷售方案：銀行保險產品：通常客戶在存款時，會有銀行職員或駐銀行保險代理員（非銀行職員）向准備存款客戶進行「理財」產品的推銷。通常和客戶談論比較簡單，以贈送保險或比銀行定期高為推銷重點。大多數只詢問客戶准備存多少年，不提示客戶在此之前支取會損失本金這一問題。有一部分客戶會因提前支取而本金受損，造成很多客戶對「保險」的不信任。
投保時基本上客戶見不到建議書方案，保障為兩全保險，意外傷害保險為主。現在交費為銀行轉帳方式為主。
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2、采購工作流程
SOP
標准采購作業程序
采購作業內容是從收到「請購案件」開始進行分發采購案件，由采購經辦人員先核對請購內容，查閱「廠商資料」、「采購記錄」及其他有關資料後，開始辦理詢價，於報價後，整理報價資料，擬訂議價方式及各種有利條件，進行議價，辦妥後，依核決許可權，呈核訂購。詳細作業程序及要點如：
□ 采購作業程序及要點
表12．2．1
程 序 要 點
接 件 分 發
1．請購單各欄填寫是否清楚
2．按分配原則分派請購案件
3．急件優先分派辦理
4．無法於需用日期辦妥者利用「交貨期聯絡單」通知請購部門
5．撤銷請購單應先送辦理
詢 價
1．交貨期無法配合需用日期時聯絡請購部門
2．充分了解請購材料的品名、規格
3．急件或需用日期接近者應優先辦理
4．向廠商詳細說明品名、規格、質量要求、數量、扣款規定、交
貨期、地點、付款辦法
5．同規格產品有幾家供應宜均詢價
6．有否其他較有利的代用品或對抗品
7．應提供同規格，不同廠牌做比較
8．有否必要辦理售後服務及保固年限
9．新廠商產品，是否需經檢驗試用
比 價、議 價
1．廠商的供應能力是否能按期交貨、質量確認
2．是否殷實可靠的生產廠或直接進口商
3．其他經銷商價格是否較低
4．經成本分析後，設定議價目標
5．是否必要向廠商索取型號比較
6．價格上漲下跌有何因素
7．是否必要開發其它廠商或轉外購
8．規定幾萬元以上的案件呈副經理議價或設定議價目標
呈 核
1．請購單上應詳細註明與廠商議定的買價條件
2．買賣慣例需超交者應註明
3。現場選用較貴材料時，聯絡請購部門述明原因
4．按核決許可權呈核
訂 購
1．需預付定金，內外銷價需辦退稅、或規定多少金額以上或
有附帶條件等應制定買賣合同
2．再向廠商確認價格交貨期質量條件
3．分批交貨者在請購單上蓋分批交貨單
4．訂購單(採用聯絡函式傳真機)寄交廠商，無法按需用日期
交貨的案件聯絡請購部門
催 交
1．約交日期前應再確認交貨期
2．無法於約交日期前交貨時聯絡請購部門並列入交貨期異
常控製表內催辦
3．已逾約交貨日期尚未到貨者加緊催交
整 理 付 款
1．發票抬頭及內容是否相符
2．發票金額與請購單價格是否相符
3．有否預付款或暫借款，應處理
4．是否需要扣款
5．需要辦退稅的請購單轉告退稅部門
6．以內銷價采購供外銷用材料，應允收齊退稅同意書始得辦理付款
程 序 要 點
收件、分發、核對
1．收件
2．按分配原則指派經辦人
3．核對品名
4．核對規格
5．核對數量
6．核對需要日期
詢 價
1．選擇詢價對象及地區
2．詢價
3．整理報價資料
4．確認請講內容
5．尋找對抗品
6．選擇開發對象
7．詢價索樣
8．整理對抗品資料及樣品送樣
9．整理檢驗結果
議價、比價、呈核
1．調查市場行情
2．核對資金預算
3．選擇議價對象
4．研擬底價
5．研議采購條件
6．議價(或公開比價)
7．填寫上次報價記錄
8．估算海(空)運費
9．估算保險費
10．核對付款條件
11．比較交貨期限
12．檢查卸貨條件
13．估算關稅
14．按核決許可權呈核
程 序 要 點
進口、簽證、結匯
1．繕打輸入許可證申請書
2．繕寫用途說明書
3．備妥簽證必要文件
4．提案申請簽證
5．簽證專案申請作業
繕造申請書及附件(度量衡器、無線電器材)
整理必要文件
提案申請
6．申請結匯
7．整理結匯文件
8．核對簽證結匯文件
9．修改輸入許可證或信用狀作業
投 保 、 船 務
1．洽訂保率
2．投保繳交保險費
3．洽訂特約船公司及運費
4．指定船舶公司
5．交涉貨櫃使用期限
6．核算運費
7．繳交運費
8．處理大宗材料船務
裝 運
1．督促預定裝船期
2．申請「工業用」證明
3．申請分期繳稅
4。申請預保風險及動產抵押
5．督促裝運文件
6．確認船期
7．整理裝運文件
8．申請管理品放行證
9．聯絡及安排卸貨
10．確認船代理
11．確認公證處(所)
12．聯絡交貨期異常修改I/L，L／C
程 序 要 占
報 關 、 提 貨
1．銀行背書
2．辦理擔保提貨
3．整理文件報關
4．繳稅提貨
5．收料
索 賠
1．核對材料檢驗報告
2．填寫索賠記錄單
3。向保險公司、船公司索賠
4．向供料廠商索賠
5．辦理退貨掉換作業
跟 催
1．督促收料單
2．控制長期合同的交貨
3．控制外購資金
4．整理采購案件
5．計算卸貨延滯費及獎金
6．辦理退匯
3、保險公司給客戶的禮品贈送，需要什麼條件嗎？
現在很多人在購買產品的時候都會詢問公司會不會正給他們一些贈品，其實很多老年人都比較喜歡這種贈品。保險公司也會給客戶送禮品，保險公司給客戶的禮品贈送需要什麼條件呢？
大家如果購買過保險產品，其實都知道保險公司會給你贈送禮品的，但是也是有條件的，比如說你在這家保險公司購買保險了，或者是你買了相關的產品，那麼這個時候保險公司就會給你贈送東西，當然贈送的東西產品的價值也不會特別大，比如說給你贈送一個水杯或者是抱枕。
中國是一個特別有人情味的社會，所以很多人都特別講究人情禮節，這些保險公司的人員也會在過年的時候給會員贈送禮品，這樣也是為了進一步的那種關系。因為保險公司的業務員是需要拉攏客戶的，他們的工資就是看業績來進行決定的。所以很多人都會在逢年過節的這段時間里給自己的客戶贈送東西，這樣也是為了讓客戶對他們形成一個比較好的印象，保險公司的名聲其實是非常重要的。如果一個保險公司的名聲特別不好，就算這家保險公司的業務能力再強，大家也不願意去購買。保險公司給客戶的禮品贈送，其實也是分時間的，保險公司也不會每天都給大家贈送東西。
其實小編覺得大家對於這種贈送的禮品，還是要保持一個比較正確的看法，畢竟保險公司的產品才是最重要的東西。如果你只是為了獲得保險公司的贈品，那麼就顯得無足輕重了。所以大家如果想要獲得保險公司送給客戶的禮品，其實也可以在一定的時間去進行購買。
4、保險公司怎樣采購禮品
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5、保險公司產品銷售流程
單純對保險公司而言，很簡單，只要本人在投保單和投保提示書上簽名，並如實對投保單的問卷進行回答就行了。
對業務員來說就復雜一點。大致流程如下：准客戶開拓-----安排約訪----接洽----收集客戶資料----尋找購買點-----設計解決方案（計劃書）------方案說明------遞交保單------售後服務----最後在進行准客戶開拓（也就是循環回來）
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
6、中國人壽保險公司為什麼要送禮品？禮品都是送給具體哪些人的？送一般的潛在客戶都送些什麼呢？
和搞活動促銷一個道理吧，畢竟賣保險的有利潤。他們一般選擇定製的禮品，上面有他們的 logo,甚至是聯系方式，比如送無線充電滑鼠墊，U盤充電記事本等等