收到非法不明转账可以黑掉吗

1、银行卡莫名收到一笔转账怎么办，要报警吗？

银行卡莫名收到一笔转账之后，请不要自己进行退回操作，一定要去银行核实并查明情况，或者必要时直接报警也是可以的。
1、如果有一天你的银行卡上莫名多了钱，收到短信后对方就说是错误的账户。相信大部分人会直接转回给对方，但请慎重。这可能是一种新的网络诈骗手段。这一般是骗子通过非法手段获取受害人信息。使用受害者的名字从贷款公司获得贷款。骗子编造了错误的转账理由，然后要求受害人将钱款转入他提供的账户。
2、遇到类似银行账户突然增加和对方要求退款的情况，要冷静，不要自己操作，直接向银行说明情况或者直接报警。如对方直接致电索要退款金额，您应要求对方提供姓名、转账及汇款明细等信息。在将钱退还给对方之前，您还需要通过银行进行验证。
3、如果遇到不明身份的汇款，应立即与银行核实，避免个人信息泄露，给不法分子一线希望。在日常生活中，我们要注意个人信息的保护，避免个人信息的泄露，以免被不法分子利用进行非法活动。如果您接到诈骗电话或短信，请通过国家反诈骗中心APP在线举报，或拨打110进行咨询。
拓展资料：
1）被骗转账能否找回有以下两种情况：一是转账时选择实时到账。在这种情况下，银行无法恢复，此时可报警报警。其次，中转时选择延迟到达，即24小时到达。遇到这种情况，您可以第一时间拨打银行客服电话取消转账，即可正常完成追回款项。
2）当用户发现自己被骗时，首先要做的就是报警。他们第一时间联系银行，说明被骗情况。报警后，用户必须保留自己的转账凭证，但每年都有很多被骗用户的资金没有追回。因此，也提醒广大用户随时保持警惕，不要轻易向陌生人转账。

2、收到来历不明的转账怎么办

在收到不明转账时，最好是向银行核实情况再做处理。首先应该查询是否是与自己有关的金额，如果是不明来源的转账，不可以动用其金额。其次，查询是否有方法可以给转账人退回，如果查询不到转账的来源，可以向银行寻求帮助，让银行来进行解决。如果该笔转账是第三方的刻意转账，应该立即向警方进行备案报警。
【拓展资料】
银行核实也就是在风控。风控指的是风险管理人采用各项策略和办法，消除或者是降低风险事情出现的各项可能性。风控是当代经济管理学中指操控企业财务亏损风险的1种职称。简要而言便是“使财务不受到意外亏损”。为了便于记忆，能够理解为“风险控制”。
传统的风控技术，多由各机构自己的风控团队，以人工的方式进行经验控制。但随着互联网技术不断发展，整个社会大力提速，传统的风控方式已逐渐不能支撑机构的业务扩展；而大数据对多维度、大量数据的智能处理，批量标准化的执行流程，更能贴合信息发展时代风控业务的发展要求；越来越激烈的行业竞争，也正是现今大数据风控如此火热的重要原因。
风控的意义在于有效地对各种风险进行管理有利于企业作出正确的决策、有利于保护企业资产的安全和完整、有利于实现企业的经营活动目标，对企业来说具有重要的意义。
风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程，通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果，从而以最小的成本收获最大的安全保障。
风控合规部是信贷管理、运行管理、计划财务、合规管理和风险控制的核心部门。负责执行国家经济金融政策法规，规范本行各项信贷政策及其操作流程，组织授信审查、用信放款、贷后管理等各项业务的风险识别、评估与管理工作，组织运营操作管理中相应风险识别与内控管理，以及内控体系、机制及相应制度建设工作，重在强化全辖风险管理意识，推进合规经营。
风控就好比是金融这艘大船上的_望者，不断地识别风险、影响决策。目前的风控技术还不算非常成熟，仍然在不断地更新迭代，对于一些较为特殊的情景并不能够正确地识别，所以我们常常听到的微信支付宝误风控也是不断更新技术的一个缩影。将来，随着大数据等技术更加广泛的落地，相信风控也会如虎添翼，实现前所未有的价值。

3、收到不明转账怎么办

当您收到未知转账时，您应该检查转账来源，以确定未知转账是由他人进行的，还是其他退款是由您自己购买的。当确定来源不属于你时，不要使用未知的转账金额。如果确定不明转账属于银行或第三方误操作，应立即返还款项。如果不明转账是第三方故意导入，应立即报警。收到不明转账后，应立即联系银行，申请账户查询，查明不明转账来源，再请求银行申请处理。如果转账金额较大，应该报警处理。
需要注意的是，收到不明转账后，无论资金大小，都不要擅自动用金额，要冷静处理，避免造成一些不必要的麻烦。首先，资金来源确定后才能使用。原因有二:第一，如果是银行或者第三方通过操作失误汇款，户主会构成不当得利，汇款要及时退回。第二，如果这笔钱是第三方故意进口的，未经授权使用这笔钱不利于维护自己的合法权益，反而落入第三方骗局。其次，你应该立即联系银行申请账户查询。查明资金来源后，请银行帮助解决当前问题，情节严重的立即报警。
拓展资料
1、转账延时设置方法如下(以中国建设银行为例):登录中国建设银行手机银行，点击首页转账选项；再次单击转移；最后，2小时后点击转账方式转账，或者第二天转账。
2、微信转账延时设置方法:登录微信，点击底部的“我”，选择支付选项；再次单击右上角的选项；再次点击转账到达时间，选择2小时或24小时。
3、支付宝转账延迟设置方法:登录支付宝APP，选择转账选项；进入转账首页后，点击右上角的选项；点击下方的延时换乘服务，选择2小时或24小时到达。
4、银行卡转账可支取:通过ATM机进行同名转账，24小时内可以取款；在银行柜台办理转账业务时，如果选择24小时到达方式，可以在转账后申请支取；通过网银转账时，也可以选择24小时到达申请取款。注意:如果通过银行柜台或网银转账时选择实时到账，转账后不能申请取款。
5、如果是微信转账:是否可以撤回，要看不同情况。如果你在微信上设置延迟2小时，将账户转账给他人后发现转账有误，可以在交易记录中找到账户，点击投诉，填写原因，上传相关证据截图。如果系统被批准，那么钱可以被提取。但是，如果不设置延迟付款功能，就不能取钱。在这种情况下，你可以直接找到转错账户的朋友，向他解释自己转错了账户，朋友一般会把钱赚回来给你。但是，也会有贪财的朋友。在这种情况下，你可以报警并采取法律措施拿回钱。
操作环境： iphone8plus 14.7.1 中国建设银行5.0 支付宝10.2.38 微信10.0.16）

4、收到2433开头0133末尾的转账

网上多诈骗，建议谨慎处理。这个账号是能查到电话号码的，你可以去他的账号的银行让对方银行给他打电话，然后告诉他转错账了！或者让你的银行联系对方银行！有个转款凭证（电子回单），你可以打印出来去对方银行找，里面有对方的账号和名字！
收到不明转账怎么处理
1、转帐来源于。在接到未知转帐后，应当查询转帐来源于，分辨未知转帐是不是别人转错，或是是自买别的退钱，在明确来源于不属于自身时，不可使用未知转帐额度。
2、退回账款。假如明确此笔未知转帐归属于金融机构或第三方错误操作汇到，应当马上回到账款；假如此笔未知转帐为第三方有意汇到，那麼应当立刻开展警报解决。
3、金融机构解决。在接到未知转帐后，应当马上联络开户行，申请办理账号查询，搞清楚未知转帐来源于，随后要求银行办理解决，假如转帐额度比较大，应当报案解决。
必须留意的是，在接到未知转帐后，无论财力尺寸，都不必随意应用此笔额度，应当理智解决，防止产生一些多余的不便。如果对方联系你进行任何有关金钱的交易，建议您谨慎处理，必要时可以请求当地派出所的协助。同时收集固定好转账记录、聊天记录、通话录音、证人证明等相关证据材料，后期出现问题可以直接去公安报案或者去法院起诉。
市民王先生突然收到短信，有一笔8000元的银行入账通知。充满疑惑的王先生问了亲戚朋友，都说不是他们转的。思来想去，王先生也没有想明白，怎么就白白得了8000块呢。
正在王先生到处询问这笔钱的来源时，又接到了一个陌生电话。不好意思啊，一不小心把钱错转到你的银行卡上了，麻烦看看你的卡上九点半左右是不是收到了8000块钱，的确有一笔！我不小心转错了，转到了你的卡上，这钱是给家里人交医药费的，能不能把钱还给我？王先生一听这是人家救命的钱，二话不说就给人家还回去了。
本以为这事儿就这样过去了，但是2021年1月10日，王先生收到一个陌生电话，对方称王先生在他们的平台上借了8000块钱，约定使用期限是15天，现在到期了，要求王先生还款本金加利息一共8080元。一脸懵的王先生到派出所报了警，经查询发现贷款平台给王先生打钱的时间与王先生卡上突然多了一笔钱的时间相吻合。紧接着又跟贷款平台联系后发现在半个月前，确实有人利用王先生的身份资料和证件照片申请了贷款。原来骗子通过非法渠道获取了王先生的个人信息后，以他个人的名义向网贷公司申请贷款，而申请贷款的钱，当然会打到本人的账户。之后骗子再以转错账的说法，请求当事人把钱转给自己
在日常生活中要尽量避免个人信息泄露，导致不法分子利用个人信息进行非法活动。包括平时在ATM机上的取款凭证，以及银行大额存单留下的一系列凭据，都要保存好。实在不想保存的话，可以撕毁后再扔进垃圾桶。
法律依据：
《治安管理处罚法》(2012修正)第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。”

5、突然银行卡里收到两笔来自不同公司转账，应该怎么办？

现在很多人都会拥有很多张银行卡，这样他们就能够轻松地办理各种银行业务，也是很方便的。但是有一名网友的银行卡，突然收到了两笔来自不同公司的转账，面对这种情况该怎么办呢？

一、去发卡行查询

首先如果你的银行卡突然收到了一些来路不明的转账，你一定要去发卡的银行查询一下。让银行的工作人员帮你查清这两笔转账的来源，如果是错打了，你可以联系打款方返还款项。如果是信息泄露导致银行卡被捆绑交易等情况，可以选择报警处理。所以面对来源不明的转账，我们一定不能擅自使用，可能这是一个骗局，对方在做仙人跳，当你把钱用了之后，就会去起诉你诈骗。面对这种情况一定要去银行查询一下，然后再解决问题。面对这种情况一定要慎重处理，不要擅自私自处理。

二、为什么银行卡会突然收到公司的转账？

那为什么你的银行卡会突然收到两笔来自不同公司的转账呢？小编猜测可能是公司在转账的时候把账号写错了或者是写错了一个数字，然后这笔钱就阴差阳错的转到了你的账户上。还有一种情况是他人盗用你的信息进行诈骗，把这笔钱先转到你的银行卡，如果你没有发现，那他之后又可以把这笔钱撤回，因为现在转账也是有延时到账的，并不是立即到账，转账也是能撤回的。

三、总结

总的来说，面对一些特殊的情况，一定不能自己私下里处理，要去银行询问一番或者直接报警处理，让警察帮你查明这两笔转账的来源。我们要相信人民警察的力量，他一定能帮助你解决问题。同时你也需要提供证据，证明这两笔转账你确实不知情，是有人擅自转到了你的账户上。

6、银行卡账户收到不明来历的转账是否违法？

收到不违法，别盲目觉得到你银行卡里了就是你的私人财产，用了可能会违法，一定会被要求退还，除非转账的人忘记了，不找你。建议你先到银行查询转账人信息，求助于银行，确定不是身边认识的人转错了，可以求助于警察，不明来历之财慎用。数额不是太大应该没有问题的，现在人民银行对个人帐户转帐20万以上全部有记录的
拓展资料
一、洗钱罪的概念及其构成 洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。
二、洗钱罪的特征
一、本罪侵犯的客体是复杂客体，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定；
二、本罪在客观方面表现为： 1、提供资金帐户；
2、协助将财产转为现金或者金融票据；
3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移；
4、协助将资金汇往境外；
5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性质。 三、本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁以上、具有刑事责任能力的自然人和单位；
四、本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。
三、洗钱罪的认定
（一）本罪与窝藏、转移、收购、销售赃物罪的界限 本法第312条规定的窝藏、转移、收购、销售赃物罪，与本条规定的洗钱罪，两者都属于连累犯的范畴，即行为人明知是犯罪分子的违法所得，仍事后给予了犯罪分子某种帮助，因此，两者存在着很大的联系。但是，从具体犯罪构成要件而言，两者也存在着以下几方面的区别：
1、侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，其中主要客体是金融管理秩序，从而该罪被归类在“破坏社会主义市场经济秩序罪”，后者侵犯的是单一客体，即社会管理秩序。 2、行为的对象不同，前者特指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，后者泛指一切犯罪的所得赃物。 3、行为方式不同，前者是指通过某类中介机构来隐瞒和掩饰违法所得及其收益的性质和来源，后者则包括窝藏、转移、收购或代为销售赃物四种行为。
（二）本罪与窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的界限 本法第349条规定的窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪与本条规定的洗钱罪，也在以下几个方面存在区别：
1、侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，其中主要是金融管理秩序，后者侵犯的是单一客体，即社会管理秩序。
2、行为的对象不同，前者指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪等三大类罪的违法所得及其产生的收益，后者特指走私、贩卖、运输、制造毒品罪的毒品和毒赃。
3、行为方式不同，前者指行为人通过中介机构将有关违法所得及其产生的收益的来源和性质加以隐满和掩饰，是属于狭义上的“洗钱”行为，后者指行为人为走私、贩卖、运输、制造毒品罪的犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物，是属于广义上的“洗钱”行为。